תמונת מצב פיננסית – תזרים הכנסות והוצאות

איסוף הנתונים הקיימים
נאסוף את כל מקורות ההכנסה וההוצאה של העסק – קבועים ומשתנים, חודשיים, רבעוניים ושנתיים.
נבנה רשימה מסודרת של כל הערוצים הכספיים שלכם: מכירות, שיתופי פעולה, הוצאות שוטפות, תשלומים עתידיים, התחייבויות ועוד.
המטרה היא להוציא את כל מה ש“בראש” אל הדף, או יותר נכון גיליון אקסל, כדי שתוכלו לראות הכול בבירור.

בניית תזרים חודשי פשוט וברור
ניצור קובץ תזרים מעשי שמראה, חודש אחר חודש, כמה כסף נכנס וכמה יוצא.
נלמד איך להזין בו נתונים בקלות, לעדכן שינויים ולזהות מראש נקודות עומס או תקופות חלשות.
ניצור לכם שיטה מותאמת אישית לניהול הכסף כך שתהיה ישימה, פשוטה וקל לתחזק אותה לאורך זמן.

ניתוח התמונה הכלכלית
נבדוק אילו הוצאות אפשר לצמצם, אילו כדאי לתכנן אחרת, ואיפה יש מקום להגדלת הכנסות.
ננתח את דפוסי ההוצאות שלכם – לא רק מספרית, אלא גם התנהגותית: על מה אתם נוטים להוציא יותר מדי, ואיפה אתם מתאפקים מדי.
נזהה הזדמנויות לשיפור רווחיות ולייעול תפעולי.

בדיקת נקודת האיזון
נחשב יחד את נקודת האיזון של העסק – כמה הכנסות צריך בכל חודש כדי לכסות את כל ההוצאות.
זו אחת הנקודות החשובות ביותר לבעל עסק, כי היא מאפשרת לדעת בבירור מתי אתם “צפים על המים”, ומתי באמת מתחילים להרוויח.

תכנון קדימה
נבנה תחזית תזרים קדימה – לפי היעדים שהגדרתם.
ניצור סימולציה פשוטה שתראה איך תיראה השנה הקרובה אם תשמרו על אותו קצב עבודה, או אם תגדילו פעילות.
כך תוכלו לדעת מראש מה יקרה אם תוסיפו שירות, תעלו מחיר או תשקיעו בקידום.